금융소득 종합과세 검토표
올해 금융소득과 종합과세 여부를 검토합니다.
| 성명 | |
|---|---|
| 연도 | |
| 이자소득 (기관별) | |
| 배당소득 (종목·펀드별) | |
| 금융소득 합계 | |
| 비과세·분리과세 상품 (ISA 등) | |
| 다른 종합소득 | |
| 건강보험료 영향 |
금융소득이 연 2천만원을 넘으면 초과분이 다른 소득과 합산 과세됩니다. 건강보험 피부양자 자격과 지역보험료에도 영향이 있을 수 있습니다.
2026년 10월 12일
작성자
(서명 또는 인)
이자·배당 소득이 2천만원을 넘는지 확인하고 대응 방법을 정리하는 표
올해 금융소득과 종합과세 여부를 검토합니다.
| 성명 | |
|---|---|
| 연도 | |
| 이자소득 (기관별) | |
| 배당소득 (종목·펀드별) | |
| 금융소득 합계 | |
| 비과세·분리과세 상품 (ISA 등) | |
| 다른 종합소득 | |
| 건강보험료 영향 |
금융소득이 연 2천만원을 넘으면 초과분이 다른 소득과 합산 과세됩니다. 건강보험 피부양자 자격과 지역보험료에도 영향이 있을 수 있습니다.
2026년 10월 12일
곽명숙(62세, 대구)은 예금 이자만 더해 보고 기준을 넘지 않는다고 생각했습니다. 펀드 배당을 합치니 기준에 가까웠습니다. 건강보험료 영향도 뒤늦게 알았습니다.
비슷한 상황의 성우진(60세)은 기관별 이자와 종목별 배당을 따로 적었습니다. ISA처럼 따로 계산되는 상품은 구분했습니다. 내년 만기 예금을 나눠 받는 방안을 상담했습니다.
위 두 이야기는 이해를 돕기 위해 가상으로 구성한 사례입니다. 실제 인물이나 사건과 무관합니다.